Často kladené otázky

Áno, určite. Okrem investícií vám vieme pomôcť aj s kontrolou a nastavením rizikového životného poistenia, ako aj s dôchodkovými produktami, aby ste mali svoju finančnú budúcnosť pod kontrolou. V prípade hypotekárnych a iných úverov máme k dispozícii odborníka, hypotekárneho špecialistu, ktorý túto oblasť zastrešuje a poskytne vám všetky potrebné informácie a poradenstvo.

Ak by nastala takáto situácia, vaše finančné produkty by fungovali nezávisle od nás, pretože máte dohodnutú spoluprácu priamo s našimi obchodnými partnermi. V prípade potreby môžete požiadať o spoluprácu iného finančného sprostredkovateľa, ktorý vám zabezpečí dodatočné služby a následné servisné stretnutia. Týmto spôsobom máte istotu, že vaše produkty budú stále chránené a pod dohľadom odborníkov.

Áno, pôsobíme v Trnave, kde sa nachádza aj naša kancelária. Ak máte záujem o osobné stretnutie, je možné sa dohodnúť v okolí Trnavy, Bratislavy alebo Nitry. Stačí nám dať vedieť, že preferujete osobné stretnutie, a radi sa prispôsobíme vašim potrebám.

Ako finančný sprostredkovateľ zodpovedám za analýzu vašich financií a navrhnutie ideálneho riešenia, ktoré bude najlepšie vyhovovať vašim potrebám. Všetci moji obchodní partneri vám zabezpečujú samostatný investičný účet vedený na vaše meno, čo znamená, že nemám prístup k vašim peniazom a neviem nimi disponovať ani ich vyberať.

Vaše peniaze sú vždy pod vaším kontrolou a zaručujem vám transparentnosť v každom kroku procesu.

Áno, spolupracujeme so sprostredkovateľskou spoločnosťou myLife Slovensko a.s., ktorá je súčasťou siete Universal maklérsky dom a.s.. Táto centrála s viac ako 20-ročnými skúsenosťami nám poskytuje potrebnú podporu v oblasti administratívnych a zmluvných procesov.

Zároveň nám zaručuje stabilitu a širokú škálu obchodných partnerov, vďaka čomu vám vieme ponúknuť flexibilné a optimálne riešenia na mieru vašim potrebám.

Podľa zákona 186/2009 o finančnom sprostredkovaní a poradenstve vykonávame činnosť ako finanční sprostredkovatelia. Naša odmena je hradená formou provízie od finančnej inštitúcie za sprostredkovaný produkt.

Znamená to, že za konzultácie nám priamo neplatíte. Naša odmena je už zahrnutá v produktoch, ktoré odporúčame. O výške provízie ste vždy vopred informovaní, aby bol celý proces transparentný a férový.

S nami máte istotu, že vaše financie sú v dobrých rukách bez skrytých poplatkov.

Ak by nastala takáto situácia, vaša investícia by fungovala i naďalej nezávisle od nás, pretože máte dohodnutú spoluprácu priamo s našimi obchodnými partnermi. V prípade potreby môžete požiadať o spoluprácu iného finančného sprostredkovateľa, ktorý vám zabezpečí dodatočné služby a následné servisné stretnutia. Týmto spôsobom máte istotu, že vaše produkty budú stále chránené a pod dohľadom odborníkov

Aby sme vám vedeli odporučiť investičné riešenie, ktoré bude pre vás skutočne vhodné, potrebujeme najskôr spoznať vaše investičné ciele, skúsenosti, postoj k riziku a časový horizont.
Konzultácia nám umožní položiť niekoľko kľúčových otázok, na základe ktorých zistíme, či je naša služba pre vás vhodná – a ak áno, akou stratégiou by ste sa mohli uberať.
Zároveň platí, že ak z odpovedí vyplynie, že nespĺňate určité kritériá, rizikovejšie stratégie vám nebudeme môcť odporučiť. Chceme, aby investovanie dávalo zmysel a bolo pre vás bezpečné a udržateľné.

Pravidelné vklady nie sú povinné – investovať môžete aj jednorazovo alebo nepravidelne.
Ak je však pri vstupe účtovaný poplatok za investičné poradenstvo, odporúčame s výberom počkať, kým sa tento poplatok „vyplatí“, čo zvyčajne trvá 12 až 24 mesiacov. Predčasný výber prostriedkov môže znamenať, že investícia nebude mať dostatok času na pokrytie tohto nákladu, a teda môže byť pre vás nevýhodná. Preto je vhodné sa pri nastavovaní investície poradiť, aby bol celý plán dlhodobo efektívny a zmysluplný.

Výber prostriedkov z portfólia trvá zvyčajne 7 až 10 pracovných dní.
Tento čas je potrebný na spracovanie pokynu, predaj investičných nástrojov a prevedenie peňazí späť na váš účet. Robíme maximum pre to, aby všetko prebehlo hladko a v čo najkratšom čase.