Často kladené otázky
Áno, samozrejme. Okrem investícií vám viem pomôcť aj s kontrolou, nastavením a zriadením rizikového životného poistenia, 2. aj 3. piliera a aj hypotekárneho úveru.
Ak by nastala takáto situácia, vaše finančné produkty by fungovali nezávisle odo mňa, pretože máte dohodnutú spoluprácu priamo s mojimi obchodnými partnermi. V prípade potreby môžete požiadať o spoluprácu mojich kolegov, ktorí presne vedia, čo majú robiť. Tí vám zabezpečia dodatočné služby a následné servisné stretnutia. Týmto spôsobom máte istotu, že vaše produkty budú stále chránené a pod dohľadom odborníkov.
Áno, pôsobím v Trnave, kde sa nachádza aj moja kancelária. Ak máte záujem o osobné stretnutie, je možné sa dohodnúť v okolí Trnavy, Bratislavy alebo Nitry. Stačí dať vedieť, že preferujete osobné stretnutie, a rád sa prispôsobím vašim potrebám.
Ako finančný sprostredkovateľ zodpovedám za analýzu vašich financií a navrhnutie ideálneho riešenia, ktoré bude najlepšie vyhovovať vašim potrebám. Všetci moji obchodní partneri vám zabezpečujú samostatný investičný účet vedený na vaše meno, čo znamená, že nemám prístup k vašim peniazom a neviem nimi disponovať ani ich vyberať.
Vaše peniaze sú vždy pod vaším kontrolou a zaručujem vám transparentnosť v každom kroku procesu.
Áno, spolupracujem so sprostredkovateľskou spoločnosťou myLife Slovensko a.s., ktorá je súčasťou siete Universal maklérsky dom a.s.. Táto centrála s viac ako 20-ročnými skúsenosťami mi poskytuje potrebnú podporu v odbornosti, administratívnych a zmluvných procesov.
Zároveň mi zaručuje stabilitu a širokú škálu obchodných partnerov, vďaka čomu vám viem poskytnúť flexibilné a optimálne riešenia na mieru vašim potrebám.
Podľa zákona 186/2009 o finančnom sprostredkovaní a poradenstve vykonávam činnosť ako finančný sprostredkovateľ. Moja odmena je hradená formou provízie od finančnej inštitúcie za sprostredkovaný produkt.
Znamená to, že za konzultácie mi priamo neplatíte. O výške provízie ste vždy vopred informovaní, aby bol celý proces transparentný a férový.
So mnou máte istotu, že vaše financie sú v dobrých rukách bez skrytých poplatkov.
Ak by nastala takáto situácia, vaša investícia by fungovala i naďalej nezávisle od nás, pretože máte dohodnutú spoluprácu priamo s našimi obchodnými partnermi. V prípade potreby môžete požiadať o spoluprácu iného finančného sprostredkovateľa, ktorý vám zabezpečí dodatočné služby a následné servisné stretnutia. Týmto spôsobom máte istotu, že vaše produkty budú stále chránené a pod dohľadom odborníkov
Aby sme vám vedeli odporučiť investičné riešenie, ktoré bude pre vás skutočne vhodné, potrebujeme najskôr spoznať vaše investičné ciele, skúsenosti, postoj k riziku a časový horizont.
Konzultácia nám umožní položiť niekoľko kľúčových otázok, na základe ktorých zistíme, či je naša služba pre vás vhodná – a ak áno, akou stratégiou by ste sa mohli uberať.
Zároveň platí, že ak z odpovedí vyplynie, že nespĺňate určité kritériá, rizikovejšie stratégie vám nebudeme môcť odporučiť. Chceme, aby investovanie dávalo zmysel a bolo pre vás bezpečné a udržateľné.
Pravidelné vklady nie sú povinné – investovať môžete aj jednorazovo alebo nepravidelne.
Ak je však pri vstupe účtovaný poplatok za investičné poradenstvo, odporúčame s výberom počkať, kým sa tento poplatok „vyplatí“, čo zvyčajne trvá 12 až 24 mesiacov. Predčasný výber prostriedkov môže znamenať, že investícia nebude mať dostatok času na pokrytie tohto nákladu, a teda môže byť pre vás nevýhodná. Preto je vhodné sa pri nastavovaní investície poradiť, aby bol celý plán dlhodobo efektívny a zmysluplný.
Výber prostriedkov z portfólia trvá zvyčajne 7 až 10 pracovných dní.
Tento čas je potrebný na spracovanie pokynu, predaj investičných nástrojov a prevedenie peňazí späť na váš účet. Robíme maximum pre to, aby všetko prebehlo hladko a v čo najkratšom čase.